Для того, щоб визначити пік прибутковості фонду, варто мати на увазі, що близько 40% вкладень активів Піфа складають акції, 25% - облігації, інше - банківські депозити і інші грошові інструменти. Під час спаду ринку акцій інвестфонд тимчасово йде в менш прибуткові, але надійніші облігації, а дочекавшись підняття на фондовому ринку - знов повертається в акції. Як правило, КУА однаково інвестує як в блакитні фішки, так і в акції другого і третього ешелону. Найбільш популярні енергетика, машинобудування, металургія, хімія і банки. Останнім часом зважаючи на зростання інших галузей додалися будівництво, АПК, рітейл.
Інвестор повинен стежити за збалансованістю портфеля інвестфонду, тобто за тим, куди саме він вкладає гроші. Звичайно, вкладник не може впливати на стратегію інвестування активів Піфа, але якщо фонд веде неправильну або дуже мляву політикові, можна з нього піти, не чекаючи, коли він почне приносити збитки.
Nota bene
Купувати або продавати пай ІСИ через посередників немає сенсу зважаючи на ліквідність відкритих ІСИ ” купити і продати пай інвестфонду можна у будь-який момент;
Проте за таку мобільність доведеться більше платити ” КУА страхує себе платою за вхід і вихід, які можуть досягати 5% вартості паю;
Інвесторові не варто забувати про податок ” 15% з доходу, і про те, що відкриті Піфи приносять менше доходу, чим інтервальні і закриті;
Перелік документів для участі в ІСИ мінімальний, а ось тимчасові витрати на пошук офісу КУА і оформлення всіх документів можуть опинитися більше, ніж на оформлення банківського депозиту.
Словом, розслаблятися вкладникові не доведеться, адже тепер його увага повинна бути зосереджена на стані фондового ринку і вартості чистих активів (СЧА) інвестфонду. Втім, розраховувати її довільно компанії не можуть, вони зобов’язані керуватися єдиною методикою, за чим стежить Державна комісія з цінних паперів і фондового ринку (ГКЦБФР).
Статті по темі
Сторінок: 1 2
0 Відгуків на “Як позбавитися від паю”
Залишити відгук