У цій секції ви можете дізнатися про те, як купувати і продавати акції або сертифікати даного фонду, як це можна зробити (за допомогою чека, електронного перекладу, по телефону і т.д.) і які при цьому можуть бути додаткові комісійні (якщо вони є).
• Ризики
Це одна з найважливіших секцій. Тут буде описаний рівень ризику, який бере на себе фонд, роблячи інвестиції. Не дивлячись на те що будь-який інвестмент зв’язаний з певним ризиком, його рівень буває різний. Ця секція містить інформацію про ті ризики, які несуть в собі інвестиції даного фонду.
• Результати
Тут ви дізнаєтеся про те, які результати фонд показував за минулі роки, що дасть вам загальну характеристику того, наскільки цей фонд був успішний у минулому. Проте слід завжди пам’ятати про те, що минулі результати не є чітким індикатором того, що буде в майбутньому.
• Менеджмент
З цієї секції ви дізнаєтеся детальніше про тих людей, які управлятимуть вашими грошима: ім’я свого менеджера, його кваліфікацію і інформацію про його досвід. Це допоможе вам оцінити, чи можете ви довіряти свої гроші цим людям.
Звіт про додаткову інформацію ( Statement of Additional Information - SAI )
В даному звіті (якщо такий є) може висловлюватися докладніша інформація, що не увійшла до проспекту. Наприклад, з нього ви зможете дізнатися про раду директорів фонду і про те, скільки ви як інвестор їм платите. Ви зможете детальніше вивчити всілякі документи фонду, яких не знайдете в проспекті і т.д.
Одна важлива деталь: звіт про додаткову інформацію, на відміну від проспекту, не висилають інвесторові до тих пір, поки він про це не попросить. Тому, якщо ви бажаєте отримати докладнішу інформацію про фонд, не забувайте уточнити, що ви хочете, щоб вам надали цю інформацію.
Річний звіт ( Annual Report )
Щороку (або поквартально) ваш фонд присилатиме вам звіт, що показує результати за минулий рік або квартал. Вам слід використовувати його для того, щоб визначити, виправдав фонд ваші очікування чи ні. У річному звіті ви знайдете список фінансових звітів фонду, список інвестицій фонду і пояснення менеджера фонду з приводу того, чому фонд показав такі результати.
Прагніть детально вивчити всі ці документи і зробити висновок, наскільки доцільно залишатися з цим фондом в майбутньому. Відноситеся до всієї інформації критично і не забувайте про те, що в подібних звітах все хороше завжди прагнуть виставити на перший план, а все погане ховають в тіні.
Статті по темі
Сторінок: 1 2
0 Відгуків на “Вибираємо інвестиційний фонд звітність інвестиційних фондів Частина 2”
Залишити відгук