Кожен інвестиційний фонд випускає документи, за допомогою яких інвестор може ухвалювати рішення, що стосуються інвестування до цього фонду.
Існують три найбільш важливих документа, які вам слід вивчити перед інвестуванням. Це регламент , проспект емісії і річний звіт фонду . Не дивлячись на те що ці документи зазвичай переобтяжені фінансовим жаргоном, вони містять важливу інформацію про фонд і його загальний фінансовий стан.
Регламент і проспект емісії ( Prospectus )
Перш ніж ви вирішите інвестувати до інвестиційного фонду, вам слід сконцентрувати свою увагу на його регламенті і проспекті емісії. Ці документи включають інформацію про фонд і про його цілі. Перш ніж інвестувати до фонду, переконаєтеся в тому, що ви розумієте, про що там йдеться. Зміст цих документів спочатку здасться вам незрозумілим і заплутаним, оскільки вони наповнені інформацією і таблицями, але ви повинні завжди пам’ятати, що ця інформація може піти вам на користь, що в майбутньому безпосередньо відіб’ється на ваших вкладеннях.
Звертайте увагу на наступні моменти:
• Інвестиційні цілі
Вивчите короткий звіт про цілі, які ставить перед собою фонд. У цій секції приводиться інформація про те, чого фонд хоче досягти. Наприклад, деякі фонди можуть ставити перед собою мету досягти короткострокового зростання, тоді як інші фонди фокусуються на довгостроковій стабільності. Вам слід порівняти ці цілі з своїми планами, оскільки вам швидше за все захочеться інвестувати до фондів, які мають цілі, співпадаючі з вашими.
• Інвестиційні стратегії
Ця секція надає інформацію про те, яким способом фонд планує досягати своїх цілей. Наприклад, інвестиційний фонд, мету якого регулярний дохід може вибрати стратегію, яка включає інвестування в бонди і інших фінансових інструментах з фіксованим доходом. Звичайно, в проспекті немає списку компаній, в акції або бонди яких фонд планує робити свої інвестиції, проте в нім зазвичай висловлюється детальна інформація про те, в яких процентних співвідношеннях проводитимуться інвестиції, наприклад 60% в акції і 40% в бонди.
• Комісійні і витрати
У цій секції ви знайдете повний список всіх комісійних, які вам доведеться платити. За допомогою цієї інформації ви легко зможете підрахувати, наскільки вигідним або, навпаки, дорогим задоволенням для вас буде інвестування до даного фонду. Також за допомогою цієї інформації вам легко порівнюватиме фонди між собою. Якщо ви не знайдете конкретних цифр, звернетеся безпосередньо до компанії фонду, що управляє, і попросите докладніше роз’яснити вам які витрати вас чекають. Ніколи не інвестуйте якщо ви чогось не розумієте !
• Інформація про рахунок
Статті по темі
Сторінок: 1 2
0 Відгуків на “Вибираємо інвестиційний фонд звітність інвестиційних фондів Частина 2”
Залишити відгук