Як ми пам’ятаємо, критерій на основі коефіцієнта прибутковості і ризику відбирає фонди набагато ефективніше, ніж просто відбір на базі прибутковості. У список лідерів по критерію прибутковості/ризику не проходить фонд «Піоглобал ФА». Зате в списку буде фонд «Паллада КБ», який, як ми пам’ятаємо, не пройшов наш відбір по попередньому критерію, і тому в нашому рейтингу він знаходиться чисто формально. Так само, як і у попередньому випадку, ми проставляємо бали за різні проміжки часу по тій же системі. У табл. 28 вже проставлені бали по вказаній вище системі.
Давайте об’єднаємо бали по двох останніх критеріях і виведемо загальний рейтинг. Як ми бачимо в табл. 29, трійку лідерів складають фонди: «Базовий», «Перспектива» і «Солід-інвест», що набрали найбільший результат. Саме ці фонди, на мій погляд, є кращими в даній категорії для інвестування на момент розрахунку. Як Ви розумієте, через декілька місяців ситуація може змінитися, і в цю трійку потрапить хтось інший.
З часом кількість фондів, що подолали 3-річний бар’єр свого існування, дуже сильно виросте. І, природно, список фондів, що пройшли основні критерії, теж збільшиться. У нас немає мети відібрати саме три фонди, згодом таких фондів може бути 5, а то і 7. Правда, в даному випадку лідерство перших трьох фондів виглядає достатньо вагомо.
Вимушений критерій відбору
Вимушеним він є тільки для людей з малими інвестиційними можливостями. Річ у тому, що вимушений критерій - це обмеження,
встановлене компанією, що управляє, у вигляді мінімальної суми для придбання паю в інвестиційному фонді. У нашому випадку вони такі
Особливу увагу звернете на суму мінімального капіталовкладення при повторному зверненні до фонду. Вона не повинна перевищувати 10-20 % від Вашого щомісячного доходу. Тобто якщо Ваші щомісячні відрахування перевищують суму в 50000 рублів, то Вам підійдуть всі три фонди. Якщо понад 10000 рублів - те два фонди, а якщо менше 10000 рублів, то тільки один. Це пов’язаний з тією інвестиційною стратегією, яку ми розглядатимемо надалі.
Отже, Ваш список або залишився тим самим, і це означає, що у Вас стабільне хороше джерело доходів, або скоротився до декілька або навіть одного фонду.
Перший допоміжний критерій відбору
Якщо у Вашому списку залишився один фонд, то я Вас поздоровляю: Ви його вже відібрали. А ось ті, хто продовжує пошук, повинні тепер скористатися допоміжними критеріями. Перший з них - це сума чистих активів фонду. У нашому випадку сума активів фондів «Базовий» і «Перспектива» знаходяться приблизно в одній ніші, і тому зробити вибір, грунтуючись на даному критерії, достатньо складно.
0 Відгуків на “Відбір пайових інвестиційних фондів”
Залишити відгук