Портфоліо ( Portfolio ) інвестиційних фондів - це список всіх цінних паперів, якими ви володієте, тобто це перелік всіх своїх вкладених засобів.
Портфоліо інвестиційних фондів потрібний для того, щоб оптимально розподіляти вкладення між декількома фінансовими інструментами з метою отримання максимального прибутку і розподілу ризику.
Розумні люди писали, що з кожної справи слід брати тільки кращі зерна. Адже ми хочемо примусити наші гроші працювати на нас з максимальною віддачею і мінімальним ризиком. Тому без портфоліо нам не обійтися.
Отже, як же складати портфоліо?
1. Концентруйтеся на акціонерних фондах
Якщо у вас є п’ять і більше років до того, як вам знадобляться гроші, то найвищий прибуток забезпечать вам акціонерні фонди.
Тільки ви повинні обзавестися терпінням і не панікувати, якщо через декілька місяців ринок впаде на 10% і ваші вкладення коштуватимуть менше. Якщо ж ви зможете протримати свої гроші 10 або 20 років, то жоден інший фонд не принесе вам і половини того, що можуть принести акціонерні фонди.
2. Думайте про великий
Коли ви інвестуєте засоби у великі компанії, такі як, наприклад, майкрософт , Лукойл або Криворіжсталь , то вам не потрібно хвилюватися про те, що вони в найближчому майбутньому збираються закривати свій бізнес, скоріше збанкрутить найнадійніший швейцарський банк.
Звичайно, більше не завжди означає краще, але такі компанії приносять дуже хороший прибуток своїм інвесторам (протягом тривалого терміну, звичайно). Інвестуйте в акції таких компаній через фонди компаній з великою капіталізацією ( Large-Cap Stock Fund )
3. Думайте також про маленький
Кожна велика компанія одного разу починала свій бізнес як маленька компанія. Якщо ви купите акції перспективної компанії поки вона маленька, то в процесі свого зростання вона зможе вам принести такий прибуток, що і вашим внукам вже не потрібно буде працювати.
Але тут проблема в тому, що велике число маленьких компаній з часом стають ще менше, а потім і взагалі зникають. Тому вкладення в акції маленьких компаній є ризикованішими, ніж в акції великих компаній.
У свою чергу маленькі компанії активно ростуть тоді як великі ліниво топчуться на місці, і навпаки. Тому, якщо у вашому портфоліо є акції і тих, і інших компаній, то вони чудово додаватимуть один одного, забезпечуючи регулярне зростання вашим вкладенням. Інвестувати в маленькі компанії ви зможете через фонди компаній з маленькою капіталізацією ( Small-Cap Stock Fund ).
4. Думайте інтернаціонально