Довірче управління - цей вид послуги на фондовому ринку України з’явився порівняно недавно. Довірче управління більше підходить для тих, кого з якихось причин не влаштовують інвестиційні фонди як об’єкти інвестування.
Прибутковість по довірчому управлінню може перевищувати прибутковість по інвестиціях до багато інвестиційних фондів. В поточній ситуації фондового ринку, що склалася, довірче управління має прекрасні перспективи з погляду майбутньої прибутковості, якщо Ви готові передати в довірче управління грошові кошти або цінні папери на загальну суму від 1 млн. грн.
При укладенні договору про управління Ви і керівник підписують інвестиційну декларацію керівника, що визначає напрями і способи інвестування об’єктів управління. Положення цієї декларації є обов’язковими для їх виконання керівником. У інвестиційній декларації указується: мета управління (т.е. збільшення вартості активів засновника управління, переданих керівникові); перелік об’єктів інвестування; інформація про структуру об’єктів управління, підтримувати яку впродовж терміну дії договору зобов’язаний керівник (наприклад, співвідношення між цінними паперами різних видів і емітентів, а також співвідношення між цінними паперами і грошовими коштами засновника управління); термін дії інвестиційної декларації.
Інвестування в цінні папери - це професійна регулярна діяльність, що вимагає максимальних тимчасових витрат і інших матеріальних і нематеріальних ресурсів, забезпечує ефективність вкладень і зниження ризиків втрати вкладених засобів. Для цього необхідні глибоке знання ринку і багаторічний досвід роботи. Ви можете самостійно здійснювати інвестування в цінні папери, тобто працювати на фондовому ринку по своїй власній стратегії, користуючись послугами профучасников для можливості покупки-продажу цінних паперів, але також можете істотно понизити свої ризики і зберегти час, передавши засоби в довірче управління досвідченому професійному керівникові.
Діяльність по довірчому управлінню (траст) - діяльність, яка здійснюється торговцем від свого імені за винагороду впродовж певного терміну на підставі договору про управління переданими йому в управління цінними паперами і грошовими коштами, призначеними для інвестування в цінні папери, а також отриманими в процесі його управління цінними паперами і грошовими коштами, які належать по праву власності засновникові управління (т.е. клієнтові торговця), в його інтересах або інтересах визначених їм третіх осіб. Тобто об’єктом управління за укладеними договорами про довірче управління є і цінні папери, і грошові кошти.
Передача цінних паперів в довірче управління не вабить переходу права власності на них до керівникові, тобто торговцеві цінними паперами. В рамках договору про управління керівник, що прийняв в управління цінні папери, здійснює відносно них така правомочність: самостійно і від свого імені реалізовує всі права по цінних паперах, які знаходяться в управлінні (право на отримання дивідендів, доходів по облігаціях і т.д.).
Використання грошових коштів, переданих в управління управителя, має виключно цільовий характер. Мінімальна сума договору про управління з однією фізичною особою (згідно законодавству) повинна бути не меншого 100 мінімальних заробітних плат на дату укладення даного договору. Але така сума є невигідною для інвестування на українському фондовому ринку з погляду отримуваної прибутковості, її співвідношення з понесеними витратами. Рекомендована сума при укладенні договору по довірчому управлінню - від 1 млн.грн.
При укладенні договору про управління засновник управління і керівник підписують інвестиційну декларацію керівника, що визначає напрями і способи інвестування об’єктів управління. Положення цієї декларації є обов’язковими для їх виконання керівником. У інвестиційній декларації указується: мета управління (т.е. збільшення вартості активів засновника управління, переданих керівникові); перелік об’єктів інвестування; інформація про структуру об’єктів управління, підтримувати яку впродовж терміну дії договору зобов’язаний керівник (наприклад, співвідношення між цінними паперами різних видів і емітентів, а також співвідношення між цінними паперами і грошовими коштами засновника управління); термін дії інвестиційної декларації.