Інвестування через Пайові Інвестиційні Фонди багато в чому схоже на похід в новий екзотичний ресторан з друзями. Можливо ви жадаєте покуштувати козлятину “Ерос-козло”, але курятина “Куро-секси” теж звучить спокусливо. Ви ніколи не були в цьому ресторані раніше, і вибрати тільки одне блюдо було б ризиковано. А раптом овочі будуть дуже жорсткими, а рис дуже разварістий? Вихід - піти в цей ресторан з компанією друзів, зробити різні замовлення і поділитися замовленим між собою, тоді ви зможете спробувати всього трохи. Пайовий Інвестиційний Фонд теж збирає людей разом - людей, які хочуть інвестувати. Що управляє Пайовим Інвестиційним Фондом компанія збирає гроші до цього фонду і інвестує їх за пайовиків в набір цінних паперів, таких як акції або облігації або їх поєднання, надаючи можливість кожному пайовикові отримати частку від всього, що входить до складу Пайового Інвестиційного Фонду (Піфа).
Як працює Пайовий Інвестиційний Фонд і що таке пай
Коли ви вкладаєте гроші до Пайового Інвестиційного Фонду, ви купуєте паї (долі) цього фонду. Пайовий інвестиційний фонд - це все цінні папери, куплені на засоби його пайовиків, і залишки грошових коштів, які ще не витрачені на покупку цінних паперів. Цінні папери і гроші складають портфель фонду. Як інвестор ви отримуєте частку (пай) цього портфеля, його зріз, мініатюрну версію. Наприклад, купуючи пай індексного фонду, що копіює індекс РТС, ви за ціну декількох акцій отримаєте акції 50 компаній - точніше за частку акцій, але від всіх 50-ти.
Архів по тегу 'частка'
Інвестиційний портфель (англ. investment portfolio) - сукупність цінних паперів і інших активів, зібраних разом для досягнення певної мети. Складовими вашого інвестиційного портфеля можуть бути будь-які активи, від золота і нерухомості, до акцій і опціонів.
Поняття інвестиційний портфель тісно пов’язано з диверсифікацією.
Пам’ятаєте, що цілі у різних інвесторів разниє. Немолоді інвестори частіше консервативніші і прагнуть вкласти довгостроково, з меншим ризиком і з меншим прибутком (хоча, зустрічаються і такі, які керуються фразою «гуляти - так гуляти» після важких десятиліть роботи). А молоді інвестори частіше інвестують короткостроково з бульшим ризиком, але і бульшей прибутком. Не дивлячись на те, що головна мета у всіх одна (мати прибуток), стратегії і вимоги до інвестицій у людей разниє .
Приклад інвестиційного портфеля
Для наочності, інвестиційний портфель можна легко зобразити за допомогою кругової діаграми , в якій процентні долі типів ваших інструментів зображатимуться долями круга.
У даному прикладі, інвестиційний портфель перебуває на 55% з облігацій і на 34% - з акцій. Решта частки припала на інші інструменти, якими можуть бути товари, валюта, нерухомість, і т.д. Важливо розуміти ключовий момент і важливість процентних доль вашого портфеля: процентні долі видів фінансових інструментів визначають загальний ризик інвестиційного портфеля . Іншими словами, то, з чого складається портфель визначає його ризик.
Основні типи інвестиційних портфелів
Існує багато різних типів інвестиційних портфелів; їх можна розрізняти по різних критеріях, але основні типи інвестиційних портфелів наступні :
- Агресивний портфель : більш ризиковий але і більш прибутковий; велику частку складають акції; підходить тим, хто готовий ризикувати і психологічно підготовлений до великих коливань
- Консервативний портфель : менш ризиковий і, як наслідок, менш прибутковий; у таких на першому місці безпека і збереження вкладених засобів; в основному складаються з облігацій, короткострокових позик, і інших не ризикових інструментів
На малюнку вище зображено щось середнє між агресивним і консервативним видами портфелів. Для того, щоб обернути цей портфель в агресивний, нам треба збільшити процентну частку акцій (приблизно до 70%), і одночасно зменшити частку облігацій (до 19% відповідно).
Якби ми хотіли зробити цей інвестиційний портфель консервативнішим, то ми б збільшили частку облігацій і скоротили б акції.
Навіщо потрібний інвестиційний портфель
Головна причина необхідності створення свого інвестиційного портфеля - диверсифікація . Нечувано, щоб інвестор витратив весь капітал на покупку акцій однієї компанії. Така практика - нонсенс, оскільки ризик краху дуже великий. Натомість треба вкладати в різні, взаємно-зворотні інструменти, щоб мінімізувати ризик і зберегти прибутковість .
Принцип інвестиційного портфеля простий: не ставити всі гроші на кон, захистити себе від втрат і «не класти всі яйця в одну корзину