Інвестиційний портфель (англ. investment portfolio) - сукупність цінних паперів і інших активів, зібраних разом для досягнення певної мети. Складовими вашого інвестиційного портфеля можуть бути будь-які активи, від золота і нерухомості, до акцій і опціонів.
Поняття інвестиційний портфель тісно пов’язано з диверсифікацією.
Пам’ятаєте, що цілі у різних інвесторів разниє. Немолоді інвестори частіше консервативніші і прагнуть вкласти довгостроково, з меншим ризиком і з меншим прибутком (хоча, зустрічаються і такі, які керуються фразою «гуляти - так гуляти» після важких десятиліть роботи). А молоді інвестори частіше інвестують короткостроково з бульшим ризиком, але і бульшей прибутком. Не дивлячись на те, що головна мета у всіх одна (мати прибуток), стратегії і вимоги до інвестицій у людей разниє .
Приклад інвестиційного портфеля
Для наочності, інвестиційний портфель можна легко зобразити за допомогою кругової діаграми , в якій процентні долі типів ваших інструментів зображатимуться долями круга.
У даному прикладі, інвестиційний портфель перебуває на 55% з облігацій і на 34% - з акцій. Решта частки припала на інші інструменти, якими можуть бути товари, валюта, нерухомість, і т.д. Важливо розуміти ключовий момент і важливість процентних доль вашого портфеля: процентні долі видів фінансових інструментів визначають загальний ризик інвестиційного портфеля . Іншими словами, то, з чого складається портфель визначає його ризик.
Основні типи інвестиційних портфелів
Існує багато різних типів інвестиційних портфелів; їх можна розрізняти по різних критеріях, але основні типи інвестиційних портфелів наступні :
- Агресивний портфель : більш ризиковий але і більш прибутковий; велику частку складають акції; підходить тим, хто готовий ризикувати і психологічно підготовлений до великих коливань
- Консервативний портфель : менш ризиковий і, як наслідок, менш прибутковий; у таких на першому місці безпека і збереження вкладених засобів; в основному складаються з облігацій, короткострокових позик, і інших не ризикових інструментів
На малюнку вище зображено щось середнє між агресивним і консервативним видами портфелів. Для того, щоб обернути цей портфель в агресивний, нам треба збільшити процентну частку акцій (приблизно до 70%), і одночасно зменшити частку облігацій (до 19% відповідно).
Якби ми хотіли зробити цей інвестиційний портфель консервативнішим, то ми б збільшили частку облігацій і скоротили б акції.
Навіщо потрібний інвестиційний портфель
Статті по темі
Сторінок: 1 2
0 Відгуків на “Що таке інвестиційний портфель”
Залишити відгук