Як виявилось, КУА можуть стягувати додаткові комісії при покупці або продажі інвестиційних сертифікатів. Як правило, тариф не перевищує 1% від суми операції і може зменшуватися, якщо розмір Ваших інвестицій перевищує, скажімо, 100 000 грн. «Молоді» компанії можуть взагалі не стягувати додаткових комісій, чим Ви і можете скористатися.
Винагорода КУА
Більшість компаній стягують винагорода при збільшенні вартості інвестиційних сертифікатів. Комісія коливається в межах 1%-3%, але в одному фонді така плата була підвищена до 15%!!! Отже, будьте уважні, щоб зароблений прибуток не «відібрав» менеджмент компанії.
Наявність додаткових послуг
Деякі інвестиційні компанії пропонують додаткові послуги, так, наприклад, купивши сертифікат в «Дельта-капітале», Ви зможете отримати кредит в розмірі до 70% від вартості придбаних цінних паперів. Послуга достатньо зручна, адже потім можна буде узяти позику, наприклад, на ремонт, не вилучаючи засобів з фондів, середня прибутковість яких на ринку сьогодні значно перевищує процентні ставки по заставних позиках.
Причетність до фінансової групи
Серед КУА більшість відносяться до незалежних компаній, основною діяльністю яких є торгівля цінними паперами. Але в теж час недавно почали з’являтися організації, які входять до фінансової групи (банк, страхова компанія, КУА і інші фінансові компанії). Звичайно ж, фінансові інвестиції - окрема сфера діяльності, але при виборі фонду новачкам психологічно легше віддати перевагу саме фінансовій групі, окремі установи якої вже зарекомендували себе на банківському або страховому ринку.
Інші чинники
При виборі КУА також варто звернути увагу на такі «дрібні деталі», як наявність сайту компанії і його інтерфейс, професіоналізм і особисті якості інвестиційного керівника, наявність call-центру, лояльність і компетентність обслуговуючого персоналу і т.д.
Деякі Коефіцієнти:
Коефіцієнт Шарпа - це відношення перевищення прибутковості фонду над прибутковістю безризикового активу до стандартного відхилення (ризику портфеля фонду). Чим вище значення значення коефф Шарпа - тим більше ефективно відбувається управління портфелем фонду.
Іншими словами - показник ризикованої фонду.
Коефіцієнт альфа - перевищення середнього зростання паю фонду над нормативним зростанням паю відповідно до розрахункової бети.
Оцінка середньої прибутковості портфеля проводиться на підставі коефіцієнт Альфа. Позитивне значення коефіцієнта - означає, що його середня прибутковість перевершувала прибутковість еталонного портфеля (напр., індекс ПФТС).
Іншими словами - показник ефективності управління паєм - чим більше значення тим вище мистецтво керівника
Коефіцієнт бета
Оцінка відносної зміни прибутковості портфеля фонду в порівнянні з прибутковістю ринку.
Показує як ринок впливає на зміну прибутковості портфеля. Значення бета більше одиниці говорить про більший ризик активів по відношенню до ринку, менше одиниці - про менший ризик.
0 Відгуків на “Пайові інвестиційні фонди - популярні питання”
Залишити відгук